Sprawozdanie Zarządu z działalności Spółdzielni w 2009 roku

Zamierzenia gospodarcze na 2010 rok:

• plan działalności gospodarczej Spółdzielni
• opłaty za użytkowanie lokali mieszkalnych

I. Organizacja ChSM

Chorzowska Spółdzielnia Mieszkaniowa prowadzi swoją działalność na podstawie ustawy z dnia 16 września1982r. Prawo spółdzielcze – /t.j. Dz.U. z 2003r. nr 188 poz. 1848 z późn. zm./ oraz ustawy z dnia 15 grudnia 2000r. o spółdzielniach mieszkaniowych /t.j. Dz. U. z 2003 nr 119 poz. 1116 z późn. zm./. Spółdzielnia Mieszkaniowa jest dobrowolnym zrzeszeniem nieograniczonej liczby osób o zmiennym składzie osobowym i zmiennym funduszu udziałowym, która w interesie swoich członków prowadzi na zasadach rachunku ekonomicznego wspólną działalność gospodarczą. Majątek Spółdzielni jest prywatną własnością jej członków.

Celem Spółdzielni jest zaspokajanie potrzeb mieszkaniowych oraz gospodarczych i oświatowo - kulturalnych członków i ich rodzin.

Decyzje związane z gospodarką finansową Spółdzielni zostały w ustawie o spółdzielniach mieszkaniowych rozłożone na poszczególne organy Spółdzielni.
Walne Zgromadzenie, zgodnie z § 59 Statutu Chorzowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej, jest najwyższym organem Spółdzielni.

Do wyłącznej kompetencji Walnego Zgromadzenia należy:

• uchwalanie kierunków rozwoju działalności gospodarczej oraz społecznej i oświatowo – kulturalnej,
• rozpatrywanie sprawozdań Rady Nadzorczej, zatwierdzanie sprawozdań rocznych i sprawozdań finansowych oraz podejmowanie uchwał co do wniosków członków Spółdzielni, Rady Nadzorczej lub Zarządu w tych sprawach i udzielanie absolutorium członkom Zarządu,
• rozpatrywanie wniosków wynikających z przedstawionego protokołu polustracyjnego z działalności Spółdzielni oraz podejmowanie uchwał w tym zakresie,
• podejmowanie uchwał w sprawie zbycia nieruchomości, zbycia zakładu lub innej wyodrębnionej jednostki organizacyjnej,
• podejmowanie uchwał w sprawie przystępowania do innych organizacji gospodarczych oraz występowania z nich,
• oznaczenie najwyższej sumy zobowiązań, jaką Spółdzielnia może zaciągnąć,
• podejmowanie uchwał w sprawie połączenia się Spółdzielni, podziału Spółdzielni oraz likwidacji Spółdzielni,
• rozpatrywanie w postępowaniu wewnątrzspółdzielczym odwołań od uchwał Rady Nadzorczej,
• uchwalanie zmian Statutu (większością 2/3 głosów),
• podejmowanie uchwał w sprawie przystąpienia lub wystąpienia Spółdzielni ze związku oraz upoważnienie Zarządu do podejmowania działań w tym zakresie,
• wybór delegatów na zjazd związku, w którym Spółdzielnia jest zrzeszona,
• wybór i odwoływanie członków Rady Nadzorczej i ich zastępców.

Do zakresu Rady Nadzorczej, zgodnie z § 63 Statutu, należy między innymi:

• uchwalanie planów gospodarczych i programów działalności oświatowo – kulturalnej,
• nadzór i kontrola działalności Spółdzielni poprzez:
  
  1. badanie okresowych sprawozdań oraz sprawozdań finansowych,
  2. dokonywanie okresowych ocen wykonywania przez Spółdzielnię jej zadań gospodarczych, ze szczególnym uwzględnieniem przestrzegania przez Spółdzielnię praw jej członków,
  3. przeprowadzanie kontroli nad sposobem załatwiania przez Zarząd wniosków organów Spółdzielni i jej członków,
• wybór biegłego rewidenta dla badania sprawozdania finansowego.

Na podstawie ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych z dnia 15 grudnia 2000r. /t. j. Dz.U. z 2003 r. Nr 119 poz. 1116 ze zmianami/ tekst Statutu został uchwalony przez Zebranie Przedstawicieli w dniu 27.11.2007r. Uchwałą nr 2/S/2007 w sprawie zmian w Statucie Chorzowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej. Zmiany do Statutu wpisano do Krajowego Rejestru Sądowego postanowieniem Sądu Rejonowego w Katowicach z dnia 07.01.2008r. /sygn. akt KA. VIII NS-Rej. KRS/028454/07/216/.

Nadzór i kontrolę nad działalnością Spółdzielni sprawuje Rada Nadzorcza składająca się z 18 osób wybranych przez Zebranie Przedstawicieli w czerwcu 2006 roku na okres 4 lat.

Bieżącą działalnością statutową i gospodarczą kieruje Zarząd Spółdzielni składający się z trzech osób, w tym Prezesa, jego zastępcy i członka Zarządu, którzy są jednocześnie kierownikami pionów organizacyjnych Spółdzielni.

W Spółdzielni funkcjonują wyodrębnione komórki obsługujące mieszkańców:

• pion służb organizacyjno – prawnych i członkowskich,
• pion służb ekonomiczno – finansowych,
• pion służb technicznych,
• cztery administracje osiedlowe współpracujące z Radami Osiedli,
• Zakład Robót Konserwacyjno – Remontowych,
• Klub ChSM „Pokolenie”.

Część budynków Spółdzielni wyposażona jest w dźwigi osobowe, i tak:

• MA-1 - posiada 42 dźwigi osobowe
• MA-2 - posiada 49 dźwigów osobowych
• MA-3 - posiada 19 dźwigów osobowych
• MA-4 - posiada 60 dźwigów osobowych

Razem 170 dźwigów osobowych, które obsługują 12.280 osób.

Przeciętne zatrudnienie w 2009 roku ogółem wynosiło 154 4/5 etaty w tym:

• pracownicy administracyjno – techniczni: 111 2/5 etatów
• pracownicy na stanowiskach robotniczych: 43 2/5 etatów

Średnia płaca w Spółdzielni w 2009 roku wynosiła 3.464,76 zł/et./m-c.

Plan osobowego funduszu płac na 2010 rok wynosi 7.035.500 zł.

 

II. MAJĄTEK CHORZOWSKIEJ SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ

1. Aktualny majątek Spółdzielni brutto wynosi 240.735.242,45 zł na który składają się:

zasoby o ogólnej powierzchni użytkowej (bez własności)	485.844 m2
tereny własne Spółdzielni	23.224 m2
tereny w wieczystym użytkowaniu	607.504 m2

 

2. Ilość członków Spółdzielni na 31.12.2009r. wynosi 15.563 w tym:

zamieszkałych	13.967
zamieszkałych członków prawnych-mieszkania	5
członkowie z tyt. garaży	53
członkowie os. prawne z tyt. lokalu użytkowego	7
członkowie oczekujący na mieszkania	818
współczłonkowie	666
członkowie os. fizyczne - lokale użytkowe	47

 

Wykres 1: Struktura członków ChSM wg stanu na 31.12.2009r.

 

Mieszkania zajmowane bez tytułu prawnego na dzień 31.12.2009 rok z podziałem na administracje:

osiedle „Żołnierzy Września”	17
osiedle „Chorzów Batory”	13
osiedle „Centrum”	13
osiedle „Różana-Gałeczki”	23
razem	66

Są to członkowie wykluczeni i wykreśleni przez Radę Nadzorczą z tyt. posiadanych zaległości w opłatach w stosunku do których prowadzone jest postępowanie egzekucyjne.

 

3. Zmiany liczby członków w ciągu roku 2009:

przyjęto w poczet członków	184
uchylenie uchwał Rady Nadzorczej o wykreśleniu	8
skreślono z listy członków z tyt. zgonów	238
wypowiedzenie członkostwa w Spółdzielni	228
wykreślenia Rady Nadzorczej	184
wykluczenia Rady Nadzorczej	1

 

4. Obrót mieszkaniami w 2009 roku:

zasiedlono mieszkania z ruchu ludności	30
w tym: - odrębna własność	30

 

5. Na ogólną liczbę mieszkań tj: 15.269 zajmowanych jest:

na zasadach najmu	27
na zasadach lokatorskiego prawa	988
na zasadach własnościowego prawa	8.167
na zasadzie odrębnej własności	6.087

(z czego 1.955 mieszkań przeniesiono w odrębną własność w 2009r.)

 

Wykres 2: Struktura mieszkań ChSM wg praw do lokali - stan na 31.12.2009r.

Odrębna własność z podziałem na administracje:

MA-1	1.462 mieszkań
MA-2	1.490 mieszkań
MA-3	1.598 mieszkań
MA-4	1.537 mieszkań

 

6. Członkowie posiadający więcej niż 1 mieszkanie: 227 w tym:

osiedle „Żołnierzy Września”	45
osiedle „Chorzów Batory”	53
osiedle „Centrum”	58
osiedle „Różana-Gałeczki”	71

 

III. DZIAŁALNOŚĆ PODSTAWOWA SPÓŁDZIELNI

Chorzowska Spółdzielnia Mieszkaniowa prowadzi działalność gospodarczą w zakresie obsługi gospodarki zasobami mieszkaniowymi, natomiast nie prowadzi działalności handlowej ani produkcyjnej.

Wykres 3: Struktura kosztów gospodarki zasobami mieszkaniowymi poniesionych w 2009r.

 

Wykres 4: Struktura kosztów innych działalności w 2009r.

 

Przychody ze sprzedaży ogółem w 2009 roku z tytułu działalności eksploatacyjnej wynosiły:	74.047.085,69 zł
natomiast koszty działalności wyniosły:	73.267.473,34 zł

 

Wynik z działalności gospodarki zasobami mieszkaniowymi	779.612,35 zł
Wynik obciążony został: - podatkiem dochodowym od osób prawnych:	163.411,00 zł
Wynik (netto):	616.201,35 zł

 

Różnica między kosztami eksploatacji i utrzymania danej nieruchomości, a przychodami z opłat, zwiększa odpowiednio przychody lub koszty eksploatacji i utrzymania danej nieruchomości w roku następnym /zgodnie z ustawą o spółdzielniach mieszkaniowych/. Na wysokość kosztów w 2009r. niewątpliwy wpływ miały obciążenia wynikające z uregulowań ustawowych. Były to przede wszystkim:

podatek od nieruchomości (od gruntów, budynków mieszkalnych, garaży wbudowanych i wolnostojących, lokali użytkowych, pawilonów) odprowadzany w całości do Urzędu Miasta	1.366.090 zł
opłata za wieczyste użytkowanie gruntów- odprowadzana do Urzędu Miasta	768.655 zł
podatek VAT bezpośrednio obciążający koszty Spółdzielni, tj. po uwzględnieniu rozliczeń z Urzędami Skarbowymi	6.222.221 zł
podatek na Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych	132.053 zł
składka ZUS obciążająca Spółdzielnię	1.257.740 zł
razem	9.746.759 zł

Jak z powyższego wynika, podatki stanowią 13,5 % kosztów eksploatacji i utrzymania nieruchomości.

 

Fundusz na remonty w 2009 roku

Zgromadzone w 2009r. środki funduszu na remonty i modernizacje zasobów Spółdzielni w wysokości 22.906.503 zł
to wpływy uzyskane z następujących tytułów:

odpisy z eksploatacji mieszkań i garaży wbudowanych	19.809.600 zł
odpisy z eksploatacji dźwigów osobowych	825.800 zł
wpływy z tyt. rat przekształcenia praw do mieszkań lokatorskich na własnościowe oraz z przetargów	1.425.071 zł
przeznaczenie nadwyżki z gzm za rok 2008 zgodnie z Uchwałą Rady Nadzorczej Nr 10/R/2009 z 26.11.2009r	666.000 zł
UNIQA- pośrednictwo ubezpieczeniowe, zwrot regresów	102.910 zł
wpłaty lokatorów za remonty mieszkań	65.406 zł
pozostałe wpływy	11.716 zł

 

Wykonane w 2009r. roboty remontowo-modernizacyjne w wysokości 23.181.629 zł

dotyczyły następujących robót:

remonty planowane w zakresie robót wodno-kanalizacyjnych, gazowych, dekarsko-blacharskich, ogólnobudowlanych, elektrycznych, c.o., c.c.w., malarskich, zieleniarskich	5.053.275 zł
usuwanie awarii w zakresie jak wyżej	656.419 zł
roboty drobne w zakresie jak wyżej	647.445 zł
docieplenie budynków mieszk	14.537.286 zł
wymiana stolarki okiennej	2.169.970 zł
remonty średnie dźwigów osobowych	104.531 zł
regresy PZU, UNIQA	10.723 zł
odpisy, wyrysy	1.980 zł

Rok 2009 zamknął się niedoborem środków na funduszu remontowym w wysokości (-) 275.126 zł, co po uwzględnieniu pozostałości z roku 2008 w kwocie (+) 316.081 zł pozwoliło na pokrycie niedoboru i stan środków funduszu remontowego na dzień 31.12.2009r. wynosi (+) 40.955 zł.

Ponadto na remonty lokali użytkowych w zasobach Spółdzielni w roku 2009 wydatkowano kwotę 1.122.107 zł, która obciąża i ma swoje pokrycie w eksploatacji i utrzymaniu nieruchomości.

Rozdział środków funduszu remontowego dla poszczególnych administracji jest proporcjonalny do wielkości administrowanych zasobów, zaś wydatkowanie na poszczególne roboty (docieplenia, wymiana stolarki okiennej) w ramach przyznanych środków następowało zgodnie z przyjętymi w kolejnych latach zatwierdzonymi planami rzeczowymi remontów.

 

Zaległości w opłatach za używanie lokali

W porównaniu do stanu na koniec roku 2008 zaległości w  opłatach uległy zwiększeniu o kwotę 601.084 zł i na dzień 31.12.2009 r. wyniosły 4.753.587 zł, co stanowi brak wpływu 0,5043 zł/m²/m-c. Zaległości w zasobach mieszkalnych wzrosły o kwotę /+/ 528.605 zł., natomiast w lokalach usługowych wzrosły o kwotę (+) 72.479 zł.

Wskaźnik zaległości w odniesieniu do średnich jednomiesięcznych naliczeń opłat za lokale, tj. kwoty 6.071.743zł wynosi 78,3%, a więc zaległości są równoważnością naliczeń za 23,8 dni. W porównaniu do roku 2008 wskaźnik ten wzrósł o 1,4 dnia.

Należy podkreślić, że mimo występujących trudności z zaległościami, Spółdzielnia nie zalega z płatnościami tak wobec dostawców, jak i pracowników, Urzędu Skarbowego i ZUS, nie jest obciążona odsetkami za zwłokę, co świadczy o właściwym zarządzaniu finansami członków Spółdzielni.

 

IV. DZIAŁALNOŚĆ ORGANIZACYJNO – TECHNICZNA

Chorzowska Spółdzielnia Mieszkaniowa posiada ponad 100-letnią tradycję i doświadczenie w zarządzaniu zasobami mieszkaniowymi. Opłaty z tytułu użytkowania lokalu wpłacane przez naszych mieszkańców przynoszą określone efekty poprzez poprawę stanu technicznego zasobów, a tym samym poprawę warunków zamieszkiwania.

W ramach działalności remontowej i programu termomodernizacji w 2009 roku wykonano m.in.:

docieplono 32 budynki, powierzchnia docieplenia: 45.127 m2	koszt - 14.537.286 zł
wykonano remonty średnie dźwigów osobowych	koszt - 104.531 zł
wymieniono stolarkę okienną o pow. 6.377 m2	koszt - 2.169.970 zł
przeprowadzono remonty kapitalne dachów 25 budynków	koszt - 778.488 zł
pomalowano klatki schodowe w 7 budynkach	koszt - 680.063 zł
wymieniono częściowo piony i poziomy wodno-kanalizacyjne w 102 budynkach	koszt - 824.107 zł
wymieniono częściowo piony i poziomy centralnego ogrzewania + c.w.u. w 9 budynkach	koszt - 255.002 zł
dokonano wymiany i modernizacji instalacji elektrycznej + odgromowej w 46 budynkach	koszt - 407.102 z
dokonano częściowej wymiany i modernizacji instalacji gazowej oraz przeprowadzono próby szczelności inst. gaz.	koszt - 208.949 zł
wykonano roboty ogólnobudowlane m.in.: elewacje - remonty balkonów , wymianę drzwi wejściowych do klatek schodowych w 69 budynkach, piece, podłogi,	koszt - 908.465 zł
dokonano renowacji terenów zielonych w tym dróg , chodników oraz małej architektury	koszt - 977.248 zł

 

Wszystkie w/w działania remontowe w zdecydowany sposób miały wpływ na kształtowanie się kosztów eksploatacyjnych, nie zwiększanie ich, a także pozwoliły uzyskać dla mieszkańców efekt finansowy i poprawić estetykę naszych zasobów.

 

Wykres 5: Remonty w zasobach ChSM w 2009r.

 

V. PLAN DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ SPÓŁDZIELNI NA 2010 ROK

OPŁATY ZA UŻYTKOWANIE LOKALI MIESZKALNYCH W 2010 ROKU.

PLAN DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ NA 2010 ROK.

Rada Nadzorcza na posiedzeniu w dniu 26.11.2009r. na podstawie wcześniej opracowanego planu działalności gospodarczej Chorzowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej na rok 2010 podjęła Uchwałę nr 11/R/2009 z dnia 26.11.2009r. zatwierdzającą ten plan, a także ustaliła nowe miesięczne stawki opłat za użytkowanie lokali i inne nieruchomości, które będą obowiązywać od dnia 01.02.2010r. zgodnie z Uchwałą Rady Nadzorczej nr 12/R/2009 z dnia 26.11.2009r.

Opracowując plan działalności ChSM uwzględniono przewidywane zmiany w gospodarce na 2010 rok dotyczące:

• planowanej inflacji w granicach 3,8-4,3% jako wskaźnik wzrostu cen towarów i usług;
• zaplanowanego wzrostu cen energii elektrycznej o ok. 20%;
• wzrostu minimalnego wynagrodzenia o 3,21% tj.: o 41 zł w stosunku do ubiegłego roku z 1.276 zł na 1.317 zł;
• wzrostu opłat z tytułu wywozu nieczystości stałych na 2010 rok o wskaźnik inflacji;
• zapowiadanego wzrostu cen wody i kanalizacji;
• wzrost cen energii cieplnej zgodnie z taryfą zatwierdzoną przez URE.

I. Zarząd Spółdzielni przy konstrukcji i opracowywaniu planu gospodarczego na 2010 rok uwzględnił zapisy: ustawy z dnia 14.06.2007 roku o zmianie ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych (Dz. U. nr 125 poz. 873) oraz o zmianie niektórych innych ustaw oraz przyjął kontynuację zasady ograniczenia kosztów zależnych od działań Spółdzielni w takim zakresie, aby nie nastąpiło obniżenie standardu obsługi mieszkańców, jak i utrzymania zasobów w należytym stanie technicznym i sanitarnym.

Ogółem na 2010 rok przyjęto roczny plan kosztów do poniesienia w zakresie gospodarki zasobami mieszkaniowymi w wysokości 78.221.980 zł. Na pokrycie tych kosztów naliczania opłaty wyniosą: 77.738.827 zł. Inne wpływy po uwzględnieniu pozostałości środków z roku poprzedniego i po uwzględnieniu podatku dochodowego od osób prawnych planuje się osiągnąć w wysokości 1.270.053 zł. Wysokość zaplanowanych kosztów do poniesienia z eksploatacji i utrzymania nieruchomości wyniesie ogółem 38.850.000 zł, co daje dla mieszkań pełnostandardowych stawkę ogólną 4,18 zł/m² tj.: wzrost stawki o 0,15 zł/m² czyli o 3,7% w stosunku do roku 2009. Analizując wszystkie elementy kosztowe oraz czynniki wpływające na ich kształtowanie, uwzględnione w planach działalności ChSM na 2010 rok wzrost opłat w bieżącym roku jest nieunikniony.

W poniższym zestawieniu przedstawiamy wysokość stawek opłat eksploatacyjnych na przestrzeni ostatnich trzech lat oraz obecnie planowaną wysokość tej stawki.

	2007	2008	2009	2010
Eksploatacja i utrzymanie nieruchomości	1,19	1,31	1,40	1,46
Opłaty niezależne od Spółdzielni	0,14	0,14	0,24	0,23
Działalność społeczna i kulturalno-oświatowa	-	0,01	0,01	0,01
Odpis na fundusz remontowy	2,03	2,13	2,23	2,33
Działalność konserwatorów osiedlowych	0,13	0,14	0,15	0,15
RAZEM	3,49	3,73	4,03	4,18

 

II. Nowa miesięczna stawka obowiązująca od 01.02.2010r. za  eksploatację i utrzymanie nieruchomości dla członków Spółdzielni wynosi 4,18 zł/m² powierzchni użytkowej mieszkania i obejmuje:

1. Koszty eksploatacji-1,46 zł/m² p.u.
2. Opłaty niezależne od Spółdzielni - 0,23 zł/m² p.u.
3. Działalność społeczną i oświatowo-kulturalną - 0,01 zł/m² p.u.
4. Odpis na fundusz remontowy - 2,33 zł/m² p.u.
5. Działalność konserwatorów osiedlowych - 0,15 zł/m² p.u.

Stawka opłaty za eksploatację i utrzymanie nieruchomości dla członków Spółdzielni posiadających tytuł odrębnej  własności mieszkania wynosi 3,96 zł/m² p.u. Opłaty niezależne od Spółdzielni tj. podatek od nieruchomości i opłaty za wieczyste użytkowanie gruntu właściciele mieszkań wnoszą bezpośrednio do Urzędu Miasta. Stawka za eksploatację i utrzymanie nieruchomości od lutego 2010r. wyniesie 1,46 zł/m² p.u. i obejmować będzie planowane koszty w zakresie:

• energii elektrycznej do oświetlania posesji i pomieszczeń wspólnych (w stawce uwzględniono prognozowane zmiany cen na 2010 rok)
• sprzątania posesji i utrzymania terenów zielonych (uwzględniono planowany wskaźnik wzrostu cen towarów i usług),
• wywozu i składowania odpadów niekomunalnych,
• polis ubezpieczeniowych dot.: ubezpieczeń od ognia i innych zdarzeń losowych, szyb w drzwiach wyjściowych w budynkach /uwzględniono wzrost składek ubezpieczeniowych/,
• usług kominiarskich,
• badania szczelności instalacji gazowych,
• badania skuteczności zerowania w mieszkaniach- roboty elektryczne,
• różnic z rozliczeń wody i kanalizacji z użytkownikami/ uwzględniono zapowiadany wzrost cen za wodę i odprowadzenie ścieków/,
• opłat stałych za wodomierze w budynkach,
• płac i narzutów pracowników administracyjnych,
• kosztów związanych z obowiązkiem sporządzania świadectw charakterystyki energetycznej, co wynika z nowelizacji prawa budowlanego i nałożenia obowiązków na poniesienie kosztów w tym zakresie przez zarządców,
• pozostałych kosztów eksploatacji: usługi deratyzacji, dezynsekcji, dezynfekcji, usługi telekomunikacyjne, konwój gotówki, obsługa działalności Rad Osiedli, usługi czyszczenia osadników, koszty BHP, montaż euroskrzynek, tablic informacyjnych;
• kosztów ogólnych, na które składają się koszty osobowe zarządzania tj.: obsługa finansowo-księgowa, prawna, techniczna, amortyzacja, organizacja Walnego Zgromadzenia Członków, opłaty pocztowe, koszty utrzymania biur, szkolenia, koszty badania sprawozdania finansowego, obsługa działalności Rady Nadzorczej, oprogramowanie komputerowe, ogłoszenia w prasie.

Opłaty niezależne od Spółdzielni - łączna stawka wyniesie 0,23 zł/m² powierzchni użytkowej mieszkania i obejmować będzie:

• wieczyste użytkowanie gruntów - 0,13 zł/m² p.u. oraz zgodnie z Uchwałą Rady Miasta nr XLII/801/09 z dnia 29.10.2009r.
• podatek od nieruchomości - 0,09 zł/m² p.u.
• podatek od nieruchomości wspólnych i mienia Spółdzielni - 0,01 zł/m² p.u.

 

Gospodarka remontowa

Zaplanowane wpływy na fundusz remontowy w 2010 roku  określa się, że wyniosą 22.129.500 zł, z czego odpisy z zasobów mieszkaniowych i dźwigów osobowych stanowią kwotę 21.535.500 zł. Dodatkowo uzyskane środki planuje się osiągnąć m.in. z :

• wpływów z tytułu przekształceń praw do mieszkań (dot. spłaty rat), a także z przetargów;
• innych wpływów tj.: pośrednictwo ubezpieczeniowe, wpłaty lokatorów za remonty mieszkań (okna). Ponadto zabezpieczono kwotę w wysokości 860.000 zł na remonty lokali użytkowych.

Zaplanowana akumulacja środków na fundusz remontowy, po uwzględnieniu przewidywanej nadwyżki środków na koniec 2009 roku pozwoli na realizację robót remontowych, termomodernizacyjnych i awaryjnych zgodnie z przyjętym planem remontów.

Po uwzględnieniu zmian występujących na przestrzeni roku 2009, planowanego na 2010r. wskaźnika wzrostu cen towarów i usług oraz wzrostu kosztów niezależnych od Spółdzielni, a niezbędnych do poniesienia w celu prawidłowego zarządzania zasobami, od lutego 2010 roku niezbędny jest wzrost opłat. Stawki opłat miesięcznych zaplanowano w wysokości pozwalającej na realne prowadzenie działalności utrzymania zasobów w stanie nie pogorszonym i rzetelne gospodarowanie środkami mieszkańców.

 

Środki funduszu remontowego zostały zaplanowane na 2010 rok w wysokości 22.989.500 zł z tego:

odpis z eksploatacji zasobów mieszkaniowych i utrzymanie nieruchomości,	20.709.700 zł
odpis z eksploatacji dźwigów	825.800 zł
wpływy z tytułu przekształcenia praw do mieszkań z lokatorskich na własnościowe oraz z przetargów	444.000 zł
inne wpływy z tego: - Towarzystwo Ubezpieczeń UNIQA- pośrednictwo Ubezpieczeniowe - wpłaty mieszkańców za remonty mieszkań (okna) - pozostałe (tj. wpłaty wykonawców z tytułu powstałych szkód przy remontach, szkody mieszkańców dewastacje)	150.000 zł
wpływy z lokali użytkowych (eksploatacja i utrzymanie nieruchomości)	860.000 zł
Ogółem do wykorzystania z uwzględnieniem remontów w lokalach użytkowych SUMA	22.989.500 zł

 

VI. ZAMIERZENIA DOTYCZĄCE DZIAŁALNOŚCI GOSPODARCZEJ W 2010 ROKU

W 2010 roku Zarząd będzie nadal kontynuował działania w kierunku poprawy stanu technicznego, bezpieczeństwa oraz warunków zamieszkiwania członków Spółdzielni.

Zgodnie z przyjętymi wieloletnim programem termorenowacji oraz modernizacji zasobów mieszkaniowych będą prowadzone prace:

docieplenie 38 budynków	na kwotę:	12.129.000 zł
wymiana stolarki okiennej	na kwotę:	1.330.700 zł
modernizacja 8 dźwigów osobowych	na kwotę:	1.130.000 zł
remonty kapitalne dachów w 14 budynkach	na kwotę:	615.000 zł
wymiana pionów i poziomów wody w 79 budynkach	na kwotę:	960.500 zł
wymiana pionów i poziomów c.o. w 12 budynkach	na kwotę:	258.800 zł
wymiana i modernizacja instalacji gazowej	na kwotę:	150.000 zł
wymiana i modernizacja inst. elektrycznej i odgromowej w 43 budynkach	na kwotę:	487.700 zł
malowanie klatek schodowych w 24 budynkach	na kwotę:	1.402.000 zł
zagospodarowanie terenu: zieleń, drogi, mała architektura	na kwotę:	1.616.500 zł

 

Dla zapewnienia bezpieczeństwa mieszkańcom zamieszkałym w naszych zasobach dokonuje się, zgodnie z Prawem budowlanym
oceny stanu technicznego budynków oraz cyklicznie:

• przeglądów instalacji gazowych w mieszkaniach,
• przeglądów przewodów kominowych w mieszkaniach,
• przeglądów instalacji elektrycznych w mieszkaniach,
• przeglądów instalacji odgromowych.

Zarząd Spółdzielni przy pracach nad planem na rok 2010 przyjął zasadę ograniczania kosztów zależnych od działań Spółdzielni w takim zakresie, aby nie nastąpiło obniżenie standardu obsługi członków, jak i utrzymania zasobów w nie pogorszonym stanie technicznym i sanitarnym.

W planie zostały określone niezbędne koszty do poniesienia, jak również zostały uwzględnione koszty, na poniesienie których Zarząd nie ma wpływu, a wynikają one z nowelizacji Prawa budowlanego i uregulowań unijnych.
Spółdzielnia realizuje zadania zgodnie z uchwałą kierunkową w zakresie termomodernizacji zasobów, zatwierdzoną przez Zebranie Przedstawicieli, która od 1997 roku jest konsekwentnie realizowana. Podejmowane przez Zarząd Chorzowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej zobowiązania są zgodne z podjętą Uchwałą nr 11/2009 w sprawie ustalenia najwyższej sumy zobowiązań jaką Spółdzielnia może zaciągnąć w 2009/2010 roku.
Prezentowana działalność finansowo-gospodarcza Spółdzielni w sposób syntetyczny obrazuje wysokość kosztów i wpływów uzyskanych na ich pokrycie w 2009 roku, a także czynniki wpływające na ich wielkość, kształtowanie się oraz realizację w 2010 roku.

Na bieżące gospodarowanie środkami finansowymi Spółdzielni pośredni wpływ mają również wskaźniki niezależne od Spółdzielni, są to wszelkie zobowiązania podatkowe, ZUS, VAT i inne opłaty publiczno-prawne, a także zobowiązania wynikające z realizacji ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych.

Ciągłe zmiany przepisów związanych z zapisami ustawy z dnia 14.06.2007 roku o zmianie ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych oraz zmianie niektórych innych ustaw (Dz.U. nr 125, poz. 879), a także nowelizacja Prawa budowlanego nałożyły na zarządców obowiązek sporządzania świadectw charakterystyki energetycznej budynków, co w dalszym ciągu stawia przed Zarządem nowe zadania do realizacji, które również mają wpływ na bieżące gospodarowanie finansami Spółdzielni.
W bieżącym roku będzie również realizowana wymiana skrzynek pocztowych w zasobach Spółdzielni na euroskrzynki.

Znaczący wpływ na koszty Spółdzielni ma realizacja określonych zadań do wykonania w danym roku rozliczeniowym. Zadania te wynikają zarówno z przyjętego planu robót remontowych, jak i związane są z bieżącą eksploatacją zasobów, zgodnie z obowiązującymi przepisami, wymogami organizacyjnymi oraz wyposażeniem technicznym budynków przy zachowaniu zasady minimalizacji kosztów przy nie pogorszonej jakości usług i obsługi mieszkańców. Wyróżnikiem wskazującym na właściwe działanie Zarządu jest utrzymanie się kosztów ma poziomie nie przekraczającym rocznych założeń planowych.

Spółdzielnia zarządzając zasobami mieszkaniowymi podlega ciągłej kontroli poprzez sporządzanie analiz gospodarczo-finansowych w okresach kwartalnych przedkładanych Radzie Nadzorczej oraz Komisji Rewizyjnej. Ponadto Spółdzielnia co trzy lata podlega również kontroli lustracyjnej oraz co roku dokonywane jest badanie sprawozdań finansowych przez biegłego rewidenta wybranego przez Radę Nadzorczą.
W 2009 roku Spółdzielnia była poddana kontroli lustracyjnej, w zakresie lustracji pełnej działalności Spółdzielni za lata 01.01.2006r.-31.12.2008r. Działalność Spółdzielni została oceniona jako prawidłowa. Ocena sytuacji finansowej i majątkowej Spółdzielni dokonane w oparciu o informacje i ustalenia zawarte w sprawozdaniach Spółdzielni za okres 2006-2008 nie wykazują zagrożenia kontynuacji działalności gospodarczej. W tej sytuacji wniosków z przeprowadzonej lustracji nie odnotowano.

Ponadto zostało przeprowadzone dodatkowe badanie lustracyjne  w zakresie zagadnień skierowanych do prowadzącego lustrację przez Ministerstwo Infrastruktury do Regionalnego Związku Rewizyjnego Spółdzielczości Mieszkaniowej w Katowicach oraz mieszkańców-spółdzielców, pytań, uwag i spostrzeżeń dotyczących działalności Spółdzielni z wnioskami o ich wyjaśnienie w ramach prowadzonych czynności lustracyjnych.

W protokole dokonano ustaleń, wyjaśnień i podano informacje dotyczące przedmiotu uzupełniającego zakres badania lustracyjnego z możliwością do jego wglądu z uwzględnieniem postanowień ustawy z dnia 29.08.1997r. o ochronie danych osobowych ( Dz. U. nr 133/97, poz. 883 z późn. zm.)

Przedstawione sprawozdanie prezentuje obraz Spółdzielni, realizację zadań oraz problemy z tym związane.

 

 

Zarząd
Chorzowskiej Spółdzielni Mieszkaniowej

Chorzów, marzec 2010r.